规模收缩受限 信托融资类业务未被暂停

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  本报记者 万佳丽 上海报道

  近日,市场上传出有信托公司信托融资类业务被暂停的消息。据了解,关于暂停信托公司融资类业务的消息已经在市场上传过多次,但信托公司对此均表示,并未暂停,只是规模有所收缩。

  《中国经营报》记者了解到,多家信托公司近日因为监管压缩融资类信托业务的要求,非标信托产品的募集额度受限制,多家信托公司财富管理业务人员表示,再卖几周就快“断粮”了。

  此外,随着融资类业务被限制,信托公司纷纷转向标准化信托产品,但行业中出现部分信托公司,零手续费做大标品规模,目的却是扩大非标的展业规模。

  多家信托公司快“断粮”

  2019年以来,通道业务规模持续下行而融资类信托规模高速增长,引发监管高度关注。

  融资类信托一般是指将受托资金以融资的方式借给资金需求方,类似于信贷业务,具有“影子银行”的特征。

  此前有消息称,因信托融资业务具有影子银行特征,监管要求压降,对于融资类信托的压缩计划为,2020年全行业要压降1万亿元。

  今年3月份,各地银保监局向辖区信托公司传达2020年信托监管要求,其中关键一点是持续压缩具有影子银行特征的信托融资业务,制定融资类信托压缩计划。

  近日,银保监会又下发了《关于信托公司风险资产处置相关工作的通知》(以下简称“《通知》”),要求信托公司压降违法违规严重、投向不合规的融资类信托业务。

  《通知》重点要求信托公司加大表内外风险资产的处置和化解工作,其次对压降信托通道业务提出明确要求,再次是要求信托公司压降违法违规严重、投向不合规的融资类信托业务。

  一边是监管要求压降融资类信托业务,另一边是部分信托公司逐渐无产品可卖的困境。

  “这个月好几家信托公司都快没产品卖了。”某信托公司财富管理负责人对记者抱怨道,“融资类业务被限额,我们也快断粮了”。

  某信托专家对记者表示:“这和监管对融资类信托业务进行额度管控有很大关系,监管收紧,之前通道类信托不能做,房地产信托规模受限,现在融资类信托发行规模也被限制。”

  另外一位信托公司人士称,现在监管是要求信托公司的融资类信托业务规模不能超过信托公司信托资产总规模的50%。

  “所以之前融资类信托规模做得比较大的信托公司,基本是发不了什么产品了,只能多去拓展标品(标准化产品,主要是投资债券、股票的集合信托产品),但信托公司做标准化产品与基金、券商等相比没什么优势,这也就导致部分信托公司近一两个月来产品‘断粮’的原因。”上述信托公司人士表示。

  部分信托公司零手续费做大标品规模以扩大非标展业规模

  2019年以来,通道业务规模持续下行而融资类信托规模高速增长,引发监管高度关注。

  值得注意的是,由于行业的转型,融资类业务规模受到压缩和限制,信托公司开始积极发展标准化市场。但记者注意到,出现部分信托公司零费率进行市场竞争以做大标准化信托产品规模,而其主要目的是做大标品规模以扩大非标展业规模。

  某西南地区信托公司信托业务负责人告诉记者,现在融资类信托基本不太能发了,信托公司都要转向标准化信托产品,但现在标准化信托产品也基本不赚钱。

  “一些信托公司为了把分母做大,以很低的费率做标准化产品,连成本都覆盖不了,目的就是想通过增加标准化产品规模,把公司整体的信托资产规模做大,这样就可以继续扩大非标资产的规模,这肯定是违背监管意图的(监管要求信托公司的融资类信托业务规模不能超过信托公司信托资产总规模的50%)。”上述信托业务负责人说道。

  另一上市信托公司财富管理负责人也说道,标债本来就不怎么赚钱,就和货币基金一样,对于客户来说也就是配置需求,目前还不是信托公司的主打产品。“我们目前就2个标债产品,只是期限比较多而已。”

  今年6月,银保监会下发了《关于信托公司风险资产处置相关工作的通知》,要求信托公司压降违法违规严重、投向不合规的融资类信托业务。

  银保监会称,不会一刀切停止信托公司开展融资类信托业务,而是逐步压缩违规融资类业务规模,促使其优化业务结构,直至信托公司能够依靠本源业务支撑其经营发展。未来融资类信托业务将更多由管理规范、风险控制能力强、资本实力强的信托公司开展,保证受托履职到位,业务风险可控,真正实现“卖者尽责、买者自负”。

  2020年二季度,受《信托公司资金信托新规》(征求意见稿)影响,信托公司开始发力开拓标准化集合信托产品。

  根据云南信托研究报告显示,今年上半年起,信托公司标准化业务受到高度重视,二季度成立集合信托个数和参与家数均较去年同期大幅度提升。

  依据中信登披露的各家信托公司的集合产品发行情况,债券投资市场的情况尤其明显,同比增长346%,发行规模从去年上半年的197个增加到879个。其中,行业大部分债券投资、股票投资的集合发行集中于华润信托与外贸信托两家公司。

  (编辑:郝成 校对:颜京宁)

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责任编辑:唐婧

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