银行互联网贷款调整大幕拉开 已有银行着手调整业务

admin 2021年2月26日

  原标题:量化管理 银行互联网贷款调整大幕拉开  来源:北京商报  自去年以来,监管“重拳”出击,大幅度收紧银行互联网贷款业务的政策要求,一度超出业内预期,在强监管之下,互联网贷款新规也于近日出炉,“三条红线”的划定将对商业银行带来哪些影响?近日,北京商报记者采访了多位银行从业人士,从他们口中了解了目前不同地区银行对互联网贷款业务的态度。在采访过程中,多位银行业从业人士向记者直言,互联网贷款新规下发后,银行盈利空间将被挤压,也有银行开始着手调整相关业务为过渡期做铺垫。

Read More

每月洗白百亿:跑分平台、虚拟货币成跨境洗钱新通道

admin 2021年2月25日

  来源:经济参考报  杭州市公安机关近期侦破一个利用“跑分平台”和虚拟货币为跨境赌博、电信网络诈骗等黑灰产提供资金支付渠道和结算服务的犯罪团伙,涉案金额达500余亿元。公安专家认为,在中国各部门严厉打击跨境赌博,加大资金监管力度的背景下,犯罪团伙引入“跑分平台”,以虚拟货币结算方式为跨境洗钱提供新通道,此类犯罪形式升级迭代迅速,手法极度隐蔽,对我国外汇管理和金融秩序造成严重威胁,亟待采取有针对性的防范打击措施。

Read More